Сравнение доходности ПИФов в Казахстане
"Даже если вы очень талантливы и прилагаете большие усилия, для некоторых результатов просто требуется время: вы не получите ребенка через месяц, даже если заставите забеременеть девять женщин."
Уоррен Баффет
Куда инвестировать деньги?
Этот вопрос рано или поздно возникает у каждого. Предложений масса - инвестиции в акции, инвестиции в Форекс (с этим можно поспорить, но многие это называют инвестированием), инвестиции в золото, инвестиции в ПИФы.. На этой страничке мы поговорим об инвестировании денег через паевые инвестиционные фонды Казахстана. Куда вложить деньги, как купить паи ПИФа, где посмотреть доходность ваших паевых фондов - обо всем поговорим здесь.
Некоторое время назад на этой странице были представлены все интервальные и открытые ПИФы Казахстана. Сейчас не так сложно найти в интернете информацию по ПИФам, моя же цель заключается в другом. Я, как частный инвестор - как и многие из вас, хочу выбрать для своих вложений самые достойные компании и фонды, проверенные временем.
Поэтому я больше не буду сравнивать здесь компании, проработавшие на фондовом рынке менее года.
А из "долгожителей" - выбирайте сами. Информация обновляется каждый месяц.
P.S. Если вам интересны обновления на этой странице -
добавьте ее в закладки туда, где вам будет проще ее найти
Управляющая компания заинтересована в этом, т.к. взимает комиссию с инвестиционного дохода.
Пай - это доля в имуществе паевого фонда. Подтверждением того, что клиент стал владельцем пая, служит выписка из реестра, где указывается количество приобретенных паев.
добавьте ее в закладки туда, где вам будет проще ее найти
Паевые инвестиционные фонды (ПИФ)
- это объединенные средства многих инвесторов, которые передаются ими в доверительное управление управляющей компании, а она, в свою очередь, вкладывает их в различные активы, стремясь при этом обеспечить максимально возможную доходность.Управляющая компания заинтересована в этом, т.к. взимает комиссию с инвестиционного дохода.
Пай - это доля в имуществе паевого фонда. Подтверждением того, что клиент стал владельцем пая, служит выписка из реестра, где указывается количество приобретенных паев.
В чем заключается смысл инвестирования средств в ПИФ?
Вкладывая средства в ПИФ, инвестор становится владельцем паев, цена которых меняется. При удачном управлении активами фонда со стороны управляющей компании и при благоприятной ситуации на финансовом рынке и в экономике в целом, цена пая растет. Ваш доход зависит от прироста стоимости пая.
Как работает ПИФ?
ПИФ не является юридическим лицом. Управляющая компания создает паевый фонд. Сложенные вместе средства пайщиков инвестируются в финансовые инструменты или другие активы, разрешенные казахстанским законодательством об инвестиционных фондах. Важно знать, что собственниками всего имущества ПИФ являются держатели его паев на праве общей долевой собственности, а управляющая компания лишь осуществляет доверительное управление исключительно в интересах пайщиков и в строгом соответствии с требованиями Закона Республики Казахстан "Об инвестиционных фондах" и нормативных правовых актов уполномоченного органа.
Вкладывая средства в ПИФ, инвестор становится владельцем паев, цена которых меняется. При удачном управлении активами фонда со стороны управляющей компании и при благоприятной ситуации на финансовом рынке и в экономике в целом, цена пая растет. Ваш доход зависит от прироста стоимости пая.
Как работает ПИФ?
ПИФ не является юридическим лицом. Управляющая компания создает паевый фонд. Сложенные вместе средства пайщиков инвестируются в финансовые инструменты или другие активы, разрешенные казахстанским законодательством об инвестиционных фондах. Важно знать, что собственниками всего имущества ПИФ являются держатели его паев на праве общей долевой собственности, а управляющая компания лишь осуществляет доверительное управление исключительно в интересах пайщиков и в строгом соответствии с требованиями Закона Республики Казахстан "Об инвестиционных фондах" и нормативных правовых актов уполномоченного органа.
Сравнение доходности казахстанских открытых и интервальных ПИФов,
проработавших более года, на 30/04/2012г.
проработавших более года, на 30/04/2012г.
| Паевый Инвестиционный Фонд |
Управляющая Компания |
Min, тыс.тенге |
Стоимость пая, тыс.тенге | Отклонение за месяц,% |
Рост стоимости пая с начала года, % | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 30/04/2012 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 | 2007 | 2006 | ||||
| Индекс KASE | - | - | 1 225,67 | -2,81 | 11,67 | -28,66 | -30,68 | 39,30 | -53,18 | -46,34 | 95,09 |
| Золото, унция, $ | - | - | 1651,25 | -0,68 | 5,59 | 17,48 | 51,84 | 89,85 | 96,40 | 136,83 | 172,93 |
| Инфляция, % | - | - | - | 0,7 | 1,02 | 9,27 | 18,0 | 25,5 | 37,4 | 63,2 | 76,9 |
| Фаворит | Real-Invest | 50,0 | 311,289 | 0,51 | 5,28 | 8,89 | 19,12 | 72,96 | 65,25 | 115,42 | 196,12 |
| Казначейство | Сентрас Секьюритис | 100,0 | 243,077 | 1,22 | 5,58 | 0,32 | 21,93 | 52,56 | 68,49 | 85,54 | 116,22 |
| Фонд Еврооблигаций | Сентрас Секьюритис | 500,0 | 753,545 | 1,05 | 5,73 | 1,59 | 26,72 | - | - | - | - |
| ЦентрКредит-Разумный баланс | BСC Invest | 10,0 | 1,56 | 0,65 | 4,00 | 9,51 | 21,97 | 72,89 | 41,56 | 34,58 | - |
| Даму Инвест | Орда Капитал | 1,0 | 17,097 | 2,00 | 10,17 | -3,27 | -8,27 | 106,24 | 36,29 | 100,58 | - |
| Асыл-Эксперт** | Асыл Инвест | 50,0 | 1,257 | 1,84 | 7,74 | 11,96 | 25,90** | - | - | - | - |
| Банковский депозит | 10% годовых | 15,0 | - | 0,83 | 3,38 | 14,20 | 26,16 | 39,37 | 53,96 | 70,08 | 87,89 |
** - статистика по Асыл-Эксперту с 28/02/2010г.
По официальным данным Агентства Республики Казахстан по статистике инфляция в апреле 2012 года составила 0,7%.
Цены на продовольственные товары выросли на 0,3%, платные услуги подорожали на 1,2%, стоимость непродовольственных товаров
увеличилась на 0,5%.
За период с начала года (апрель 2012г. по сравнению с декабрем 2011г.) цены и тарифы на потребительские товары и услуги увеличились на 1,7%, продовольственные товары - на 2%, непродовольственные - на 1,3% и платные услуги - на 1,8%.
Инфляция с начала года составила 1,02%.
ПИФы апрель отработали довольно-таки неплохо, в минусе нет ни одного из рассматриваемых фондов. Основным катализатором роста в апреле были акции Казахтелекома, которые выросли за месяц на 20% в ожидании хороших дивидендов. Прогнозы аналитиков оправдались, в первой половине июня по акциям Казахтелекома будут начислены дивиденды в общем размере 19 888,07 тенге на акцию. По тем паям, в составе которых есть акции этого эмитента, ожидается значительный рост. Например, в составе паев ПИФов "Фаворит" и "Асыл-Эксперт" более чем по 10% акций Казахтелекома. До начала июня есть еще время докупить паи этих фондов.
Стоит отметить, что первыми о перспективах роста акций Казахтелекома говорили аналитики Асыл-Инвеста еще в ноябре 2011г., с того момента и простые, и привилегированные акции дали возможность заработать инвесторам около 100% прибыли. Качественная аналитика очень важна при выборе брокера, а сейчас, в предверии Народного IPO, это становится наиболее актуальным. Если вы планируете принять участие в Народном IPO и приобрести акции ведущих национальных компаний, стоит заранее оформить договор на брокерское обслуживание.
Как мы видим из графика динамики стоимости пая старейшего казахстанского ПИФа "Фаворит", в долгосрочной перспективе пай растет, в краткосрочной же бывают периоды падений - например, начавшееся снижение в июле 2008-го было отыграно только в феврале 2009-го, т.е. через 7 месяцев после падения. Далее, снижение стоимости пая в мае 2010-го компенсировано в сентябре 2010-го, т.е. через 4 месяца. Т.е., если вы ограничены во времени, а также морально не готовы к таким снижениям, ваша нервная система плохо переносит подобный стресс - то фондовый рынок, паи и ценные бумаги, скорее всего, не для вас. Кроме того, движение цены свидетельствует о том, что нельзя инвестировать последние и заемные средства. Если вы хотите стать успешным инвестором, то должны выполнять это правило. Инвестируем только свободные деньги и помним о том, что за каждой ценной бумагой стоит бизнес. Если вы верите в перспективы этого бизнеса, считаете, что он будет пользоваться спросом и, следовательно, приносить прибыль, тогда есть смысл стать совладельцем этого бизнеса, купить акции или приобрести паи ПИФа, в портфеле которого есть этот актив.
За шесть лет, начиная с января 2006г., уровень инфляции составил 76,9%. Именно в этой пропорции тенге потерял свою покупательную способность.
В молодости люди обладают фантастическим ресурсом. Этот ресурс — время. Чем раньше человек начнет регулярное инвестирование, тем раньше может начаться увеличение уровня его благосостояния. В силу вступает эффект сложного процента, о котором еще Эйнштейн сказал в свое время, что «это самая могущественная сила во Вселенной».
Вложения в акции принято считать рискованными, потому что стоимость акций подвержена колебаниям. Заранее никогда не знаешь, сколько будут стоить акции. Вложения в депозит, наоборот принято считать надежными и стабильными. Для интервалов времени до 1-3 лет это вполне справедливо. Но, как показывает статистика за 6 лет, вложения в акции обгоняют вклады на банковском депозите.
Если посмотреть доходность финансовых инструментов с 1 января 2006г., то лидируют инвестиции на фондовом рынке и золото. Впереди ИПИФ "Фаворит" (+196,1%), следом за ним золото (+172,9%). Банковский депозит мог принести от 70,99% до 87,9% (соответственно при ставках вознаграждения 8,5% и 10% годовых). При этом накопленный уровень инфляции составил 76,9%.
За период с начала года (апрель 2012г. по сравнению с декабрем 2011г.) цены и тарифы на потребительские товары и услуги увеличились на 1,7%, продовольственные товары - на 2%, непродовольственные - на 1,3% и платные услуги - на 1,8%.
Инфляция с начала года составила 1,02%.
ПИФы апрель отработали довольно-таки неплохо, в минусе нет ни одного из рассматриваемых фондов. Основным катализатором роста в апреле были акции Казахтелекома, которые выросли за месяц на 20% в ожидании хороших дивидендов. Прогнозы аналитиков оправдались, в первой половине июня по акциям Казахтелекома будут начислены дивиденды в общем размере 19 888,07 тенге на акцию. По тем паям, в составе которых есть акции этого эмитента, ожидается значительный рост. Например, в составе паев ПИФов "Фаворит" и "Асыл-Эксперт" более чем по 10% акций Казахтелекома. До начала июня есть еще время докупить паи этих фондов.
Стоит отметить, что первыми о перспективах роста акций Казахтелекома говорили аналитики Асыл-Инвеста еще в ноябре 2011г., с того момента и простые, и привилегированные акции дали возможность заработать инвесторам около 100% прибыли. Качественная аналитика очень важна при выборе брокера, а сейчас, в предверии Народного IPO, это становится наиболее актуальным. Если вы планируете принять участие в Народном IPO и приобрести акции ведущих национальных компаний, стоит заранее оформить договор на брокерское обслуживание.
Сравнение доходности ПИФов и банковского депозита
с начала года по состоянию на
30 апреля 2012 г.
с начала года по состоянию на
30 апреля 2012 г.
Как мы видим из графика динамики стоимости пая старейшего казахстанского ПИФа "Фаворит", в долгосрочной перспективе пай растет, в краткосрочной же бывают периоды падений - например, начавшееся снижение в июле 2008-го было отыграно только в феврале 2009-го, т.е. через 7 месяцев после падения. Далее, снижение стоимости пая в мае 2010-го компенсировано в сентябре 2010-го, т.е. через 4 месяца. Т.е., если вы ограничены во времени, а также морально не готовы к таким снижениям, ваша нервная система плохо переносит подобный стресс - то фондовый рынок, паи и ценные бумаги, скорее всего, не для вас. Кроме того, движение цены свидетельствует о том, что нельзя инвестировать последние и заемные средства. Если вы хотите стать успешным инвестором, то должны выполнять это правило. Инвестируем только свободные деньги и помним о том, что за каждой ценной бумагой стоит бизнес. Если вы верите в перспективы этого бизнеса, считаете, что он будет пользоваться спросом и, следовательно, приносить прибыль, тогда есть смысл стать совладельцем этого бизнеса, купить акции или приобрести паи ПИФа, в портфеле которого есть этот актив.
За шесть лет, начиная с января 2006г., уровень инфляции составил 76,9%. Именно в этой пропорции тенге потерял свою покупательную способность.
В молодости люди обладают фантастическим ресурсом. Этот ресурс — время. Чем раньше человек начнет регулярное инвестирование, тем раньше может начаться увеличение уровня его благосостояния. В силу вступает эффект сложного процента, о котором еще Эйнштейн сказал в свое время, что «это самая могущественная сила во Вселенной».
Вложения в акции принято считать рискованными, потому что стоимость акций подвержена колебаниям. Заранее никогда не знаешь, сколько будут стоить акции. Вложения в депозит, наоборот принято считать надежными и стабильными. Для интервалов времени до 1-3 лет это вполне справедливо. Но, как показывает статистика за 6 лет, вложения в акции обгоняют вклады на банковском депозите.
Если посмотреть доходность финансовых инструментов с 1 января 2006г., то лидируют инвестиции на фондовом рынке и золото. Впереди ИПИФ "Фаворит" (+196,1%), следом за ним золото (+172,9%). Банковский депозит мог принести от 70,99% до 87,9% (соответственно при ставках вознаграждения 8,5% и 10% годовых). При этом накопленный уровень инфляции составил 76,9%.
Оформить пакет документов на приобретение паев ПИФа через интернет
Приобретая паи ПИФа через наш сайт, вы получаете информационную поддержку, оперативную информацию о всех значимых изменениях на фондовом рынке, возможность доступа к вашим паям из любой точки мира, а так же оперативную помощь при оформлении документов на обмен или продажу паев.
Страх - это свойство человеческой психики. Если риски для нас не понятны, если уровень неопределенности высокий, то мы автоматически присваиваем таким обстоятельствам максимальный уровень тревожности. Многие люди боятся владеть акциями, так как не понимают, что это такое. Не понимают, что за акциями стоит труд людей, которые каждый день выполняют свою работу вне зависимости от того, что происходит с котировками. Конечно, есть компании, которые ведут свой бизнес более эффективно, а другие менее. Задача управляющей компании сравнивать их между собой и выбирать лучшие.
Чаще всего люди приходят на фондовый рынок, движимые жадностью, услышав о том, что кто-то уже хорошо заработал. Они покупают акции в моменты, когда они уже стоят очень дорого. Потом наступает очередной кризис, люди начинают смотреть, слушать и читать разные деловые СМИ, где люди, называющие себя «экспертами», пугают их тем, что они могут потерять все деньги. Движимые страхом люди продают купленные ранее акции с большими убытками и навсегда теряют интерес к инвестициям, закрывая себе путь к финансовому благополучию. Хотя именно в кризис можно сделать самые интересные вложения в акции.
Для тех, кто планирует инвестировать капитал от 10 млн.тенге, одна из казахстанских Управляющих компаний подготовила интересное предложение по доверительному управлению. Скоро я сделаю страничку с описанием этого предложения. Кому не терпится узнать раньше - пишите на info@vklad.kz, в теме укажите "ДУ от 10 млн.тенге"
Для тех, кто решил самостоятельно покупать и продавать акции - есть возможность самостоятельного инвестирования на фондовом рынке. Как я уже сказала выше (на примере акций Казахтелекома в декабре 2011, Казахмыса в январе 2012..), это может быть не только интересно, но и очень приятно.. Кроме того, инвестируя в акции на фондовом рынке, вы покупаете частичку бизнеса. Если конкретный бизнес вам нравится - почему бы не присоединиться к его владельцам?..
Оформить договор на брокерское обслуживание
Задать вопрос по деятельности ПИФов вы можете по адресу info@vklad.kz.
Научиться управлять своими личными финансами и самостоятельно подбирать для себя финансовые инструменты можно
в любое свободное время c дистанционным курсом обучения